Пассивные операции и ресурсная база

Документы, перечисленные в п.п. 1- 9, должны быть представлены в следующем виде:

В целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Положения Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» необходимо предоставить:

· для отражения сведений о персональном составе органов управления юридического лица - ксерокопии документов, удостоверяющих личность физических лиц – Участников общества (Учредителей), либо заполненные печатными буквами или на компьютере анкеты физических лиц, подписанные единоличным исполнительным органом или представителем по доверенности.

· Ксерокопию документа, подтверждающего право собственности либо право распоряжения (договор аренды либо свидетельства на право собственности) объектом недвижимости, в котором фактически присутствует постоянно действующий исполнительный орган юридического лица (иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности) (при наличии на момент открытия счета).

Формы документов:

· Договор банковского счета (2 экз.) (Договоры находятся в юридическом отделе);

· Банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати (2 экз.) (Карточки - в юридическом Отделе);

· Заявление на открытие счета (рублевый);

· Заявление на пропуск;

· Анкета юридического лица;

· Письмо клиенту;

· Тарифы;

· Памятка о порядке открытия расчетного счета в валюте Российской Федерации юридическим лицам.

Для открытия расчетного счета в валюте Российской Федерации индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, необходимо предоставить следующие документы:

1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП).

2. Свидетельство Федеральной налоговой службы о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (ИНН).

3. Документ, удостоверяющий личность физического лица.

4. Информационное письмо об учете в органах статистики.

5. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

6. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам).

7. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемыми органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с законодательством РФ.

8. Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов.

Формы документов:

· Договор банковского счета (2 экз.) (Договоры находятся в юридическом Отделе)

· Банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати (2 экз.) (Карточки - в юридическом Отделе)

· Заявление на открытие счета (рублевый)

· Заявление на пропуск

· Анкета клиента – индивидуального предпринимателя

· Письмо клиенту – индивидуальному предпринимателю

· Тарифы

· Памятка о порядке открытия расчетного счета в валюте Российской Федерации индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

Открытие текущего (расчетного) счета юридическому лицу для проведения операций его обособленным подразделением.

Единый порядок открытия и закрытия текущих (расчетных) (далее - текущих) счетов, обязательный для исполнения всеми банками, иными юридическими и физическими лицами, установлен Инструкцией о порядке открытия и закрытия банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями банковских счетов, утвержденной постановлением Правления Центрального банка России от 20.06.2007 № 127 (далее - Инструкция № 127).

Одним из концептуальных отличий Инструкции № 127 от ранее действовавших нормативных актов в сфере открытия счетов является предоставление юридическим лицам права открывать необходимое им количество банковских счетов, в т.ч. текущих, как в российских рублях, так и в иностранных валютах. Тем не менее существует ряд ограничений в отношении открытия текущих (расчетных) счетов в российских рублях.

Так, юридические лица вправе открывать второй и последующие текущие (расчетные) счета в российских рублях при соблюдении определенных условий, в частности, это касается срока деятельности юридического лица, наличия прибыли и т.д.